Gastos Ordinarios y Necesarios: Lo que Debes Saber
Hay muchos conceptos erróneos acerca de lo que es y no es un gasto comercial. Para asegurarse de que está tomando todas las deducciones a las que tiene derecho, es importante comprender la diferencia entre los gastos ordinarios y los necesarios. ¡Esta página desglosará lo que constituye un gasto ordinario y necesario para que pueda estar seguro de reclamar todas las deducciones que merece!
¿Qué es un gasto ordinario?
Un gasto ordinario es aquel que es común y aceptado en su campo de trabajo. Por ejemplo, si eres médico, tu seguro de mala praxis es un gasto ordinario. Si es abogado, sus cuotas de barra son un gasto ordinario. Para deducir un gasto ordinario de sus impuestos, debe poder demostrar que el gasto es necesario para su negocio. Esto se puede hacer demostrando que el gasto es típico de las personas en su campo o demostrando que el gasto es necesario para obtener ingresos.
Los gastos ordinarios difieren de los gastos de capital, que son gastos incurridos para generar ingresos. Por ejemplo, comprar una computadora nueva para su negocio sería un gasto de capital. Tendría que deducir este gasto durante un período de tiempo. Por el contrario, un gasto ordinario puede deducirse al 100% en el año en que se incurre. Esto hace que sea importante realizar un seguimiento de todos sus gastos durante todo el año para obtener las deducciones fiscales máximas en su impuesto a las pequeñas empresas
¿Qué es un gasto necesario?
Un gasto necesario es un gasto que es esencial para el funcionamiento de su negocio. Casi todos los años, hay algunos clientes que intentan cancelar gastos que no pertenecen a la operación de su negocio y tenemos que preguntarles por qué creen que deberían poder cancelar ese gasto. Un ejemplo es que cierta empresa de MLM que vende cosméticos puerta a puerta ofrece capacitación en Las Vegas, por lo que el cliente quiere cancelar su viaje. El cliente vendió $ 535 de las ventas totales del año y cree que puede cancelar el viaje de $ 3500 porque la compañía de MLM dijo que podía hacerlo.
Sin embargo, al IRS le resultaría difícil creer que este viaje fuera necesario porque muchos otros vendedores no tuvieron que hacer ese viaje para mantener su puesto en la empresa de MLM. Si bien la definición de cada persona de un gasto necesario será diferente, algunas pautas generales pueden ayudarlo a determinar si un gasto es realmente esencial o no.
Primero, pregúntese si el gasto es necesario para mantener la operación actual de su negocio. En segundo lugar, considere si alguna alternativa más barata satisfaría sus necesidades de la misma manera. Al evaluar sus hábitos de gasto, puede asegurarse de que solo está haciendo compras esenciales.
¿Cómo deduzco mis gastos comerciales?
Si es dueño de un negocio, es posible que se pregunte cómo puede deducir los gastos de su negocio cuando llegue el momento de declarar impuestos. La buena noticia es que puede aprovechar varias deducciones, pero es importante conocer las reglas y los requisitos antes de realizar cualquier deducción.
Una deducción común es por millaje comercial. Puede deducir una parte de sus gastos de viaje si utiliza su vehículo personal para fines comerciales. Sin embargo, debe mantener registros precisos de su millaje para poder deducirlo. Otras deducciones comunes incluyen suministros de oficina, gastos de marketing y servicios profesionales.
Es importante tener en cuenta que no todos los gastos son deducibles. Por ejemplo, los gastos de viaje personales no son deducibles. Tampoco se consideran gastos lujosos o innecesarios para el funcionamiento de su negocio. En caso de duda, siempre es mejor hablar con un contador o abogado fiscal para determinar si un gasto es deducible.
Con una cuidadosa planificación y mantenimiento de registros, puede asegurarse de aprovechar todas las deducciones disponibles para usted como propietario de un negocio. Esto puede ahorrarle una cantidad significativa de dinero cuando llegue el momento de los impuestos.
¿Qué significan los gastos comerciales para las personas?
Los Gastos Ordinarios y Necesarios también pueden utilizarse como deducciones para Negocios. Puede deducir una parte de sus gastos de viaje, material de oficina y marketing si trabaja por cuenta propia. También puede deducir cualquier servicio profesional que haya utilizado, como servicios contables o legales.
Es importante tener en cuenta que no todos los gastos son deducibles, incluso para personas físicas. Por ejemplo, no puede deducir gastos de viajes personales o gastos considerados lujosos o innecesarios. En caso de duda, siempre es mejor hablar con un contador o abogado fiscal para determinar si un gasto es deducible.
Al realizar un seguimiento cuidadoso de los gastos de su negocio a lo largo del año, puede asegurarse de obtener el máximoum deducción llegado el momento de los impuestos. Esto puede ahorrarle una cantidad significativa de dinero.
Cosas que debes saber
Cuando se trata de gastos comerciales, hay algunas cosas que debe saber para obtener la máxima deducción en el momento de la declaración de impuestos. Primero, definamos qué es un gasto necesario. Un gasto necesario es un gasto que es esencial para el mantenimiento de su nivel de vida. Esto puede incluir cosas como alquiler, servicios públicos, transporte y comestibles. Los gastos necesarios generalmente caen en una de dos categorías: fijos o variables. Los gastos fijos, como el alquiler o el pago de un automóvil, siguen siendo los mismos cada mes. Y Los gastos variables, por otro lado, pueden fluctuar según sus necesidades. Por ejemplo, su factura de comestibles puede ser más alta en algunos meses que en otros.
Es importante recordar que no todos los gastos se consideran necesarios. Por ejemplo, no necesitaría comprar si pierde su trabajo. Además, puede haber alternativas más baratas que también satisfagan sus necesidades. Por ejemplo, podría tomar el transporte público o compartir el automóvil con un amigo en lugar de tomar un taxi para ir al trabajo todos los días. Al evaluar sus hábitos de gasto, puede asegurarse de que solo está haciendo compras absolutamente esenciales.
Una vez que haya determinado qué gastos son necesarios, puede comenzar a realizar un seguimiento de ellos. Esto se puede hacer manteniendo los recibos o creando un presupuesto. Hacer un seguimiento de los gastos de su negocio también es una buena idea si trabaja por cuenta propia. Esto incluye material de oficina, gastos de marketing y servicios profesionales.
¿Cómo saber si un gasto es deducible?
El proceso de deducción de impuestos puede ser muy complicado y debe comprender cómo funciona antes de reclamar cualquier deducción. Entonces, ¿cómo saber si un gasto es deducible? Para ser elegible para una deducción, el gasto debe cumplir con tres criterios. En primer lugar, debe considerarse un gasto comercial ordinario y necesario. Esto significa que el gasto debe ser común y aceptado en su industria, y debe ser necesario para que usted administre su negocio. En segundo lugar, el gasto debe estar directamente relacionado con su negocio. Esto significa que se debe incurrir en el gasto únicamente para generar ingresos o ganancias. Finalmente, el gasto no debe ser de carácter personal. Akron Income Tax Preparation.
Esto significa que el gasto no se puede utilizar para fines personales.
Si un gasto cumple con estos tres criterios, entonces se considera deducible. Sin embargo, es importante tener en cuenta que algunos gastos no son deducibles, incluso si cumplen con los tres criterios. Por ejemplo, los gastos incurridos por viajes de negocios solo son deducibles si su monto es razonable. Por lo tanto, es importante consultar con un profesional de impuestos para asegurarse de que está reclamando todas las deducciones elegibles.
¿Su empresa necesita un EIN?
Si trabaja por cuenta propia, deberá obtener un número de identificación de empleador (EIN) del IRS. Este número de nueve dígitos se utiliza para identificar su empresa a efectos fiscales. Puede solicitar un EIN en línea, por correo o por fax. El proceso es relativamente simple y debería recibir su EIN dentro de las cuatro semanas.
Necesitará un EIN si trabaja por cuenta propia, tiene empleados u opera su negocio como una corporación o sociedad. Si no tiene un EIN, puede estar sujeto a sanciones del IRS. Por lo tanto, es importante obtener uno lo antes posible.
Cómo empezar
Ahora que conoce los conceptos básicos de los gastos comerciales, puede comenzar a realizar un seguimiento de sus propios gastos y deducciones. Si trabaja por cuenta propia, asegúrese de obtener un EIN del IRS. Y, si tiene alguna pregunta sobre si un gasto es deducible o no, asegúrese de consultar con un profesional de impuestos. Con un poco de planificación y preparación, puede asegurarse de que su negocio funcione sin problemas y de manera eficiente.
¿Cómo afectan los gastos comerciales o reducen los impuestos?
Los gastos comerciales pueden tener un impacto significativo en sus impuestos. Pueden reducir el monto del impuesto sobre la renta que debe y también pueden reducir el monto del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia que debe. Además, los gastos comerciales se pueden utilizar para compensar las ganancias de capital que pueda tener. Las ganancias de capital son ganancias que se obtienen cuando vende un activo por más de lo que pagó por él. Cuando tiene ganancias de capital, es posible que deba pagar impuestos sobre esas ganancias.
Sin embargo, si tiene gastos comerciales que exceden sus ganancias de capital, puede usar esos gastos para compensar los impuestos adeudados sobre las ganancias. Esto puede ahorrarle una cantidad significativa de dinero en impuestos.
Es importante tener en cuenta que no todos los gastos comerciales son deducibles de impuestos. Solo los gastos que cumplen con los criterios discutidos anteriormente son elegibles para deducción. Además, algunos gastos pueden estar sujetos a limitaciones. Por ejemplo, como se mencionó anteriormente, los gastos de viajes de negocios solo son deducibles si su monto es razonable. Por lo tanto, es importante consultar con un profesional de impuestos para asegurarse de que está reclamando todas las deducciones elegibles.
¿Cuáles son ejemplos de gastos comerciales deducibles?
Si eres autónomo o