Guía de impuestos sobre criptomonedas: ¡no más multas!
Si ha estado invirtiendo en criptomonedas, es importante que informe al IRS sobre sus ganancias y pérdidas por sus impuestos sobre criptomonedas. De esa manera, no te multan por no denunciarlos. Pero desafortunadamente, el IRS está tomando medidas enérgicas contra las personas que no informan sus transacciones con criptomonedas. ¡Además, para aquellos contribuyentes que simplemente ignoran la ley por completo!
¿Qué son los impuestos sobre las criptomonedas?
Impuestos sobre criptomonedas se refiere al proceso de declaración de ingresos o ganancias del comercio de criptomonedas a nivel federal. El IRS ha dejado en claro que esperan que los inversores que realizan transacciones en criptomonedas como Bitcoin y Ether (Ethereum) informen sus transacciones antes del 15 de abril de cada año.
¿Cómo declaro los impuestos sobre las criptomonedas?
Si ha vendido cualquier cantidad de criptos por más de $20 durante 2021, entonces está legalmente obligado a pagar impuestos sobre las ganancias de capital. Esto significa que si alguien pagó $100 por un bitcoin el año pasado y lo vendió (o compró algo) por $130, esta persona estaría obligada por ley a reportar la ganancia de $30 en sus declaraciones de impuestos. Aquí tienes un desglose de lo que necesitas: Número de Identificación Fiscal (TIN) y Anejos de Ganancias y Pérdidas de Capital.
Una guía paso a paso para declarar sus impuestos sobre criptomonedas:
1) Recopilación de todos sus registros de transacciones:
Para informar con precisión sus transacciones de costo de cripto , deberá tener registros de todas las compras, ventas , e intercambios ocurridos durante el año. Esto incluye la fecha de la transacción, el monto involucrado y qué tipo de criptografía se utilizó. Luego, puede usar un programa de software o una calculadora en línea para ayudarlo a calcular sus ganancias y pérdidas para cada transacción.
2) Determinación de su ingreso imponible:
Una vez que tenga todos sus registros de transacciones, es hora de calcular su ingreso imponible. Esta es la cantidad de dinero que gana con el comercio, la minería o el gasto de criptografía durante el año. Para determinar su ingreso sujeto a impuestos, simplemente sume todas sus ganancias y reste sus pérdidas.
Si incurrió en una pérdida neta durante el año, podría usarla para compensar cualquier ganancia imponible que haya tenido. Por ejemplo, si obtuvo $2000 en ganancias pero tuvo una pérdida neta de $1000, su ganancia imponible sería de $1000.
3) Informes de sus criptotransacciones:
Ahora que conoce su ingreso imponible, es hora de declarar estos activos en sus impuestos. Lo primero que deberá hacer es calcular el costo base de cada transacción sumando todas sus compras y restando las ventas o intercambios. Por ejemplo, si compró $ 1000 en monedas criptográficas en enero de 2021 pero las vendió por $ 1200 un mes después, use esta fórmula: ($ 1200 – 1000) = $ 200). Esto nos dice que nuestra base de costo es de $1000 a fines de febrero (cuando hicimos la venta). Para determinar cuánta ganancia/pérdida de capital tiene al vender un activo como Bitcoin o Ethereum, simplemente tome el valor actual de lo que alguna vez fue. su base de costo y restarlo de los ingresos de la venta. Entonces, en nuestro ejemplo, ($1200-$1000 = $200).
Luego usará esta información para informar sus transacciones en el Formulario 8949 del IRS. Aquí es donde enumera cada transacción junto con su fecha, tipo de criptografía, monto y ganancia o pérdida. También deberá incluir este formulario con su declaración de impuestos.
4) Presentación de sus impuestos criptográficos:
Ahora que ha informado todas sus transacciones, es hora de presentar sus impuestos. Deberá enviar el Formulario 8949 del IRS con su declaración, así como el Anexo D (si tuvo ganancias o pérdidas de capital). Asegúrese de revisar cuidadosamente las instrucciones de estos formularios, ya que pueden ser un poco confusos.
Aquí hay algunos consejos más útiles para presentar sus impuestos criptográficos:
- Debe informar incluso las transacciones pequeñas; reportar aquellas que resulten en una ganancia o pérdida necesitan ser declaradas
- Asegúrese de tener registros de todas sus transacciones, incluidas las fechas, los montos y el tipo de criptografía involucrada
- Puede usar un programa de software o una calculadora en línea para ayudarlo a calcular sus ganancias y pérdidas
- Si se siente abrumado, no dude en obtener ayuda de un profesional de impuestos.</li >
¿Qué necesita saber sobre la declaración de impuestos cuando se trata de criptomonedas?
- Debe declarar las ganancias que obtiene del comercio, la minería o el gasto en criptomonedas.
- Si usa una moneda como Bitcoin para comprar bienes o servicios, debe declarar el valor de Bitcoin en el momento de la compra.
- Cualquier pérdida en la que incurra se puede utilizar para compensar sus ganancias sujetas a impuestos.
Si no informó sus transacciones criptográficas en el pasado, ahora es el momento de limpiarlas antes de que el IRS lo audite o investigue. Puede apostar que el IRS está construyendo un sistema para trAcuse sus transacciones. Por supuesto, estarán emitiendo multas a quienes no cumplan con la ley, pero si te pones en contacto con un contador fiscal de inmediato, ¡todavía estás a tiempo de que te ayuden a salir de esta situación!
Si no está seguro de cómo informar sus ganancias criptográficas, ¡asegúrese de consultar a un profesional de impuestos! Pueden guiarlo a través del proceso y asegurarse de que cumpla con la ley. Sin embargo, las multas por no informar las transacciones criptográficas pueden ser costosas, por lo que es mejor evitarlas por completo siguiendo estos sencillos pasos.
¿Qué pasa si nunca he vendido criptomonedas?
Si ha adquirido Crypto y solo lo tiene, ¡está libre! Si su cartera de inversiones en criptomonedas ha aumentado significativamente en valor y no la ha vendido, es probable que no haya ocurrido un hecho imponible. Esto significa que mientras no haya tenido una transacción, evita un hecho imponible. Aún debe realizar un seguimiento de cuánto dinero valían cuando los compró, de modo que cuando los venda cuando llegue el 15 de abril, podrá calcular exactamente cuánto beneficio ha obtenido.
¿Qué pasa con la compra de criptomonedas?
Si compró criptomonedas el año pasado, las reglas son un poco diferentes. En este caso, su compra se considera una inversión, y un aumento en el valor se gravaría como ganancias de capital cuando las venda. Aunque es difícil entender el valor justo de mercado de las criptomonedas. Esto también se aplica si usa criptomonedas para comprar bienes o servicios; el IRS considera que esto es un evento imponible.
Cuándo informar transacciones de criptomonedas en su declaración de impuestos:
Debe informar sus ganancias y pérdidas de capital por cada transacción que haya ocurrido durante el año fiscal.
Criptomoneda como ingreso:
Si recibe criptomonedas (es decir, Bitcoin) a cambio de bienes o servicios, está sujeta a impuestos, al igual que cualquier otro tipo de ingreso ordinario. Por lo tanto, tendría que informar este monto en la Línea 21 del Formulario 8949. Y luego transferir esos montos de allí al Anexo D.
Intercambio de criptomonedas de nuevo en moneda fiduciaria
Cuando una persona vuelve a vender sus monedas a moneda fiduciaria, declara una ganancia/pérdida basada en la diferencia entre lo que recibió al convertir las criptomonedas a dólares estadounidenses y lo que pagó originalmente al comprar dichas criptomonedas con los intercambios de dólares estadounidenses Coinbase.
Minería de nuevas monedas
Minar monedas es muy similar a comprarlas. Dado que está utilizando el hardware y la electricidad de su computadora, estos se consideran gastos comerciales y, por lo tanto, se pueden deducir de la cantidad de ingresos que obtiene a través de la minería de criptomonedas. Deberá presentar un formulario del Anexo C por ser trabajador por cuenta propia. Después de deducir sus gastos, el saldo restante constituirá una ganancia o una pérdida dependiendo de si fue un ingreso positivo o una pérdida.
Es importante tener en cuenta que, si bien el IRS aún tiene que crear reglas oficiales con respecto a las criptomonedas, ha estado emitiendo una guía sobre cómo se deben tratar las monedas digitales a efectos fiscales desde 2014, y ahora el IRS trata las criptomonedas como activos de capital. E incluso a la luz de toda esta ambigüedad en torno a los impuestos: una cosa sigue siendo cierta: ¡las sanciones por incumplimiento siguen siendo altas! Por lo tanto, asegúrese de ser bueno rastreando esos registros… ¡antes de que el 15 de abril vuelva a aparecer el próximo año!
¿Qué software de impuestos sobre criptomonedas debo usar?
No existe una respuesta única para esta pregunta, ya que el mejor software para usted dependerá de sus necesidades y preferencias individuales. Sin embargo, algunas de las opciones más populares incluyen:
Bitcoin.Impuesto
Esta aplicación está diseñada para ayudarlo a calcular sus ganancias y pérdidas de Bitcoin y otras criptomonedas. Es una excelente opción para aquellos que quieren hacer todo por sí mismos, ya que lo guía en cada paso del proceso.
Seguimiento de monedas
CoinTracking ofrece un conjunto completo de funciones, que incluyen importaciones automáticas de más de 50 intercambios, informes detallados sobre todas sus transacciones e incluso un sistema de alerta para notificarle cuando haya realizado una transacción sujeta a impuestos.
Libro mayor de monedas
Si está buscando algo más orientado a los comerciantes que a los inversores, CoinLedger podría ser la opción adecuada para usted. Ofrece datos en tiempo real sobre precios y transacciones, así como un análisis en profundidad de sus ganancias y pérdidas. Nos gusta mucho https://coinledger.io
Preparación de impuestos criptográficos
Si está buscando un poco de ayuda con sus impuestos, definitivamente vale la pena considerar Crypto Tax Prep. Es esencialmente TurboTax para usuarios de criptomonedas. Simplemente ingrese los datos relevantes en su sistema basado en cuestionarios y le darán toda la información que se ajuste a su declaración de impuestos.
¿Qué sucede si no informo sobre mis impuestos sobre criptomonedas?
Desafortunadamente, las sanciones por no informar sus transacciones de. Moneda criptográfica pueden ser bastante elevadas. El IRS puede imponer multas de hasta $100,000 por no presentar. Un formulario 8949 y $25,000 adicionales por mes por incumplimiento continuo. Por lo tanto, ¡definitivamente le conviene asegurarse de cumplir con todas las leyes fiscales!
¿Qué hay de nuevo con los impuestos sobre las criptomonedas?
En este punto, todavía hay mucha ambigüedad en torno al tratamiento fiscal de las criptomonedas. De hecho: ¡muchas criptomonedas siguen sin poder clasificarse legalmente. Como moneda o propiedad! Esto es desafortunado porque significa que. Las personas continuarán lidiando con información vaga tanto del. IRS como de sus proveedores de intercambio sobre transacciones de informes a lo largo de 2018. Sin embargo, nos da algunas pistas sobre lo que podemos esperar en los próximos años.
Entonces, aquí hay dos cosas que debe saber. Con respecto a sus impuestos sobre criptomonedas…
Primero:
El Congreso de los Estados Unidos ha formado. Un comité «Ad Hoc» cuyo único propósito es examinar los problemas. De impuestos de la moneda digital. Este grupo se creó en 2016, pero recientemente comenzó a reunirse (casi un año después) para discutir posibles enfoques y soluciones.
En segundo lugar:
A pesar de que Bitcoin ha existido durante casi diez años. El Servicio de Impuestos Internos todavía está trabajando.considerarlo como propiedad (y no como moneda) cuando se trata de impuestos. Desafortunadamente, esto significa que todas las transacciones que impliquen la compra. Venta o comercio de BTC estarán. Sujetas a impuestos sobre las ganancias de capital la próxima temporada de impuestos. Por lo tanto, ¡asegúrese de informar sus transacciones criptográficas correctamente!
Deducción de impuestos para criptomonedas:
También puede deducir sus pérdidas en. Inversiones en criptomonedas de su ingreso imponible. Esto incluye pérdidas de capital tanto a corto como a largo plazo. Que pueden utilizarse para compensar otras formas de ingresos. Por ejemplo, si tiene $2000 en pérdidas a largo. Plazo y $1000 en ganancias a corto plazo. Puede reducir su ingreso imponible en $1000.
A efectos fiscales, el IRS trata la criptomoneda. Como propiedad y no como moneda. Esto significa una diferencia entre las ganancias de. Capital a corto plazo y las ganancias de capital a largo plazo (ver más abajo).
Impuesto sobre las Ganancias de Capital a Corto Plazo:
Una ganancia o pérdida de “corto plazo” ocurre. Cuando un activo se vende menos de un año después de haber sido comprado. Por ejemplo, si compró una criptomoneda. A $ 1200 y la vendió después de un mes por $ 1700, eso se consideraría una ganancia a corto plazo de $ 500.
Impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo:
Una ganancia o pérdida “a largo plazo” ocurre cuando un activo se vende. Más de un año después de haber sido comprado. Por ejemplo, si compró una criptomoneda a $ 1200 y la vendió después. De dos años por $ 1500, eso se consideraría una ganancia a largo plazo de $ 300.
Al calcular su impuesto sobre las ganancias de capital. Utilizará las tasas de «largo plazo» si ha tenido el activo. De capital durante más de un año. Esto resultará en una menor obligación tributaria. Si tiene preguntas relacionadas con las criptomonedas, no dude en preguntar.