¿Por qué debo pagar los pagos estimados de impuestos?
Aprendamos por qué debe pagar los pagos estimados de impuestos. Pagar los impuestos estimados es crucial para quienes trabajan por cuenta propia y para otras personas. Si espera deber dinero en sus impuestos federales, estatales o municipales, debe considerar realizar pagos estimados, incluidos los pagos desiguales. Al realizar estos pagos, puede evitar las multas por pago insuficiente.
Estos pagos se realizan durante todo el año a medida que gana dinero. Esto es mejor que pagar todo de una vez cuando llega la temporada de impuestos. El dinero que envía cubre el impuesto sobre la renta y otros tipos como el trabajo por cuenta propia. Si no paga, podría meterse en problemas, incluso si se supone que debe recibir un reembolso. Para facilitar el proceso, las personas pueden programar pagos con hasta un año de anticipación mediante Pago directo, sin necesidad de registrarse y sin tarifas del IRS.
Debe pagar los impuestos estimados si ve que deberá impuestos. Esto se aplica si no se le deducen los impuestos por cosas como el trabajo por cuenta propia o si gana dinero por alquiler, intereses o dividendos.
Realizar estos pequeños pagos durante todo el año le ayuda a administrar bien sus impuestos. Le evita tener que afrontar una gran factura al final. Es fundamental conocer las reglas sobre los impuestos estimados para evitar problemas con el IRS, el estado o las ciudades.
¿Qué son los impuestos estimados?
Los impuestos estimados le ayudan a pagar al IRS a medida que gana dinero. Realiza pequeños pagos a lo largo del año. Esto cubre los ingresos por trabajo por cuenta propia, inversiones y más.
Sin estos pagos, es posible que tenga una gran factura de impuestos más adelante. Por lo tanto, es mejor pagar un poco a medida que avanza.
Impuestos pagados a medida que gana ingresos
El sistema de pago por uso significa pagar los impuestos cuando recibe dinero. Esto es mejor que un gran pago a fin de año. Para evitar cargos, intente pagar el 90 % de sus impuestos con estos pagos pequeños y regulares.
Impuesto estimado para trabajadores autónomos y otras fuentes de ingresos
Si trabaja por cuenta propia u obtiene dinero de inversiones o alquileres, debe pagar impuestos estimados. Esto es válido para trabajadores autónomos, propietarios únicos y más. Realice estos pagos mensuales más pequeños para evitar un gran impacto fiscal más adelante.
Fuente de ingresos | Requisito de impuesto estimado
Ingresos por cuenta propia | Pagos de impuestos estimados requeridos
Ingresos por inversiones (dividendos, ganancias de capital, etc.) | Pagos de impuestos estimados requeridos
Ingresos por alquiler | Pagos de impuestos estimados requeridos
Ingresos W-2 con retención insuficiente | Es posible que se requieran pagos de impuestos estimados
Realizar pagos de impuestos estimados evita que deba demasiado. Con estos pagos, sus impuestos se mantienen estables. De esta manera, no recibirá una factura de impuestos enorme cuando presente su declaración.
Quién debe pagar impuestos estimados
Los pagos de impuestos estimados son clave para el sistema tributario de los EE. UU. Garantizan que los autónomos y los distintos tipos de empresas paguen los impuestos con regularidad. Esto ayuda a todos a cumplir con sus obligaciones tributarias y evitar multas.
Individuos, empresarios individuales, socios y accionistas de corporaciones S
Si alguien espera adeudar $1000 o más en impuestos, debe realizar pagos. Esto se aplica a los impuestos sobre la renta, los impuestos sobre el trabajo autónomo y más. Se trata de planificar con anticipación para evitar problemas.
Corporaciones
Las corporaciones tienen una regla similar. Si creen que adeudarán $500 o más en impuestos, deben comenzar a realizar pagos. Esto mantiene las cosas justas y evita sorpresas fiscales.
La idea detrás de realizar estos pagos es simple. Paga sus impuestos poco a poco. De esta manera, hay menos posibilidades de que deba mucho al final del año. Además, no se le aplicarán multas y tarifas adicionales.
Entidad | Requisito de impuesto estimado
Personas físicas, propietarios únicos, socios y accionistas de corporaciones S | $1,000 o más en impuestos esperados
Corporaciones | $500 o más en impuestos esperados
Realizar estos pagos es bueno para todos. Ayuda a los contribuyentes y mantiene el sistema tributario funcionando sin problemas. Por lo tanto, es mejor conocer las reglas y pagar a tiempo para evitar costos adicionales.
Quién no tiene que pagar impuestos estimados
Los empleados con W-2 generalmente ven que se les descuentan los impuestos de su salario. Sin embargo, algunas personas están exentas de pagar impuestos estimados. Si usted es ciudadano estadounidense o residente extranjero y no adeudó impuestos el año pasado, no necesita enviar pagos estimados. Además, puede omitir los impuestos estimados si el dinero que se le quita de su salario, pensión u otros fondos cubre el 90 % de lo que debe este año. O cubre el 100 % de los impuestos del año pasado si es menos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que estas exenciones pueden variar según el estado. Asegúrese de consultar con el departamento de impuestos de su estado para conocer las pautas y los plazos específicos.
Si gana la mayor parte de su dinero de lugares que no deducen impuestos, como por ejemplo si trabaja por cuenta propia o por inversiones, es probable que deba pagar impuestos estimados. Pero no será necesario si espera que su factura fiscal total sea inferior a $1000.
Las reglas sobre quién tiene que pagar impuestos estimados pueden cambiar según las diferentes situaciones y el lugar donde se encuentre.En vivo. Es inteligente hablar con un experto en impuestos o consultar las reglas del IRS para asegurarse de que está siguiendo los pasos correctos.
Criterios | Requisito
No debe pagar impuestos en el año anterior | No se requieren impuestos estimados
Se espera que la retención de impuestos cubra al menos el 90 % de la obligación tributaria del año actual o el 100 % de la obligación tributaria del año anterior | No se requieren impuestos estimados
Se espera que la obligación tributaria total sea inferior a $1000 | No se requieren impuestos estimados
Si se informa sobre quién no tiene que pagar impuestos estimados, puede cumplir con sus obligaciones tributarias sin pagar de más ni enfrentar multas. Mantenerse actualizado y buscar asesoramiento de expertos le brinda tranquilidad mientras lidia con las demandas de impuestos estimados.
Cómo calcular los impuestos estimados
Calcular los impuestos estimados es fundamental para no pagar de más ni de menos. Si es una persona física, como un trabajador autónomo, utilice el Formulario 1040-ES. Pero si es un extranjero no residente, utilice el Formulario 1040-ES(NR).
Estimación de los ingresos brutos ajustados, los ingresos imponibles y los créditos
Para calcular los impuestos estimados, calcule lo que ganará y lo que deberá. Comience con la declaración de impuestos del año pasado. Ajústela para tener en cuenta los cambios y las normas fiscales recientes.
Utilice la hoja de cálculo de impuestos estimados del Formulario 1040-ES como ayuda. Le muestra cómo encontrar sus pagos de impuestos estimados para el año.
- Primero, calcule sus ingresos brutos ajustados para este año. Sume todos sus ingresos, como salarios y ganancias por cuenta propia.
- Luego, encuentre su ingreso tributable. Tome sus deducciones, como la deducción estándar, de su ingreso bruto ajustado.
- Por último, calcule sus créditos fiscales. Estos incluyen créditos como el crédito fiscal por hijo. Reste sus créditos de su impuesto estimado para obtener sus pagos.
Haga sus pagos correctamente estimando los ingresos, las deducciones y los créditos correctamente. Esto ayuda a evitar pagar muy poco o demasiado en impuestos.
Cuándo pagar impuestos estimados
En los Estados Unidos, el año fiscal se divide en cuatro períodos para los impuestos estimados. Estos pagos trimestrales son cruciales para ciertas personas. Esto incluye a quienes esperan deber $1,000 o más en impuestos por el año. Es importante recordar esto.
Cuatro períodos de pago y fechas de vencimiento
- Del 1 de enero al 31 de marzo: vencimiento el 15 de abril
- Del 1 de abril al 31 de mayo: vencimiento el 15 de junio
- Del 1 de junio al 31 de agosto: vencimiento el 15 de septiembre
- Del 1 de septiembre al 31 de diciembre: vencimiento el 15 de enero del año siguiente
Si la fecha de vencimiento es un fin de semana o feriado, pague antes del siguiente día hábil. Es fundamental respetar estas fechas de vencimiento. Esto ayuda a evitar multas por período de pago del IRS.
La tasa de impuesto sobre el trabajo autónomo es del 15,3 %,, que cubre el Seguro Social (12,4 %) y Medicare (2,9 %). Las personas que trabajan por cuenta propia, los socios y los accionistas de corporaciones S deben realizar pagos trimestrales de impuestos estimados al IRS.
Algunos podrían pagar todos los impuestos estimados antes del día de impuestos. Esto podría significar que no se necesitan más pagos. Es aconsejable hablar con un profesional de impuestos para asegurarse de que está en el camino correcto.
Cómo pagar impuestos estimados
Puede pagar impuestos estimados en línea con facilidad. Esto hace que las cosas sean fáciles y rápidas. El uso del Sistema de pago electrónico de impuestos federales (EFTPS) es la mejor opción para todos sus pagos de impuestos federales.
Opciones de pago en línea
Hay muchas formas de pagar sus impuestos estimados en línea:
- Su cuenta en línea del IRS
- La aplicación móvil IRS2Go
- Pago directo del IRS
Sistema de pago electrónico de impuestos federales (EFTPS)
El EFTPS es fácil y seguro para los pagos de impuestos federales. Le permite ver su historial de pagos. Esto hace que el seguimiento de sus pagos sea sencillo.
Las corporaciones deben usar EFTPS para los impuestos estimados. Esta regla ayuda a que cumplan con las leyes tributarias y paguen a tiempo.
Esta regla ayuda a que cumplan con las leyes tributarias y paguen a tiempo.
Método de pago | Ventajas | Consideraciones
EFTPS | Seguro y conveniente Le permite ver el historial de pagos Obligatorio para corporaciones | Requiere inscripción y configuración No es adecuado para pagos de último momento
Pago directo del IRS | Gratuito y fácil de usar Permite el pago directo desde su cuenta bancaria | Limitado a un solo pago a la vez Puede que no sea adecuado para pagos frecuentes
Pagar en línea ayuda a realizar pagos de impuestos estimados de manera oportuna y conveniente. Le asegura que cumplirá con las reglas tributarias y evitará cargos.
¿Por qué debo pagar impuestos estimados?
Pagar impuestos estimados lo ayuda a evitar problemas de pago insuficiente con el IRS. Puede obtener un reembolso en el momento de pagar los impuestos, pero pagar los impuestos poco a poco es una buena idea. De esta manera, evita una factura considerable de una sola vez e incluso puede considerar pagar con su reembolso de impuestos. Mantiene sus pagos de impuestos bajo control y no le esperan sorpresas.
Evite multas por pago insuficientees
Si no paga los impuestos que debe a lo largo del año, deberá pagar una multa. Esta multa puede ser bastante alta y alcanzar varios cientos de dólares. Por lo tanto, es fundamental cumplir con sus obligaciones tributarias a tiempo.
Pague los impuestos a medida que gana ingresos
Con los pagos de impuestos estimados, usted paga impuestos sobre el dinero que gana, no solo después de que finaliza el año. Esto garantiza que administre bien su carga impositiva y evite una factura impositiva grande e indeseada. Los pagos trimestrales mantienen el monto impositivo correcto durante todo el año.
Si cree que deberá al menos $1,000 en su declaración federal, debe pagar impuestos estimados. Las fechas de vencimiento para estos pagos suelen ser el 15 de abril, el 15 de junio y el 15 de septiembre del año fiscal y el 15 de enero del año siguiente. Estar al día con sus pagos reduce el riesgo de multas y ayuda a administrar su dinero de manera más inteligente. Utilice esta calculadora de impuestos sobre la renta individual para estimar su obligación tributaria y realizar los pagos a tiempo.
Multa por pago insuficiente de impuestos estimados
Podría enfrentar una multa si no paga suficientes impuestos durante el año. Esto se aplica tanto al dinero que se descuenta de sus cheques como al que estima. Pero hay formas de evitar este costo adicional.
Cómo evitar la multa por pago insuficiente
Para evitar una multa, su impuesto adeudado debe ser inferior a $1,000 después de descontar lo que se descuenta de sus cheques y cualquier crédito. O bien, estaba bien si pagó la mayor parte de lo que debe este año o al menos la cantidad que debía el año pasado, pero un poco menos, siempre que siga las reglas especiales para agricultores, pescadores y ciertos contribuyentes con ingresos más altos.
No todo conduce a una multa, como si algo malo sucedió debido a la naturaleza o si se jubiló. En esos casos, debe completar el Formulario 2210 para indicar por qué no debería pagar más.
- Debe menos de $1,000 en impuestos después de restar las retenciones y los créditos
- Pagó al menos el 90% del impuesto del año actual o el 100% del impuesto del año anterior, lo que sea menor
- Califica para una excepción, como en casos de siniestro, desastre o jubilación
Si las reglas no lo salvan, trate de no deber más pagando los impuestos estimados a tiempo. La multa por pago insuficiente depende de cuánto no pagó y durante cuánto tiempo. Los pagos regulares pueden reducir la multa.
Mantenerse al día con sus impuestos estimados es clave para evitar más impuestos. Conocer las excepciones y no retrasar los pagos puede mantener al IRS lejos de su puerta.
Consejos para los pagos de impuestos estimados
Para evitar multas por pago insuficiente, manténgase al día con sus obligaciones de impuestos estimados. Un consejo útil es modificar su formulario W-4. Hacer esto puede garantizar que pagues la cantidad justa de impuestos durante todo el año.
Si tu dinero no se deduce de los impuestos de inmediato, como en el caso de los trabajos autónomos o la economía informal, debes enviar un impuesto estimado al IRS. Revisa tus ingresos e impuestos con frecuencia. De esta manera, te mantendrás alejado de cualquier problema con tus impuestos.
Ajuste de la retención o los pagos estimados
Para las personas con un trabajo estable, puedes cambiar la cantidad de impuestos que se deducen de tus cheques. Este método ayuda a evitar cargos, lo que garantiza que tus impuestos sean correctos durante todo el año.
Para quienes trabajan en la economía informal, por cuenta propia o con ingresos por inversiones, el impuesto estimado es clave. Controla tus ingresos y realiza los cambios necesarios en tus pagos de impuestos para evitar cargos o sorpresas cuando llegue el momento de pagar los impuestos.
Pago de impuestos estimados por ingresos sin retención
Si ganas mucho fuera de los trabajos típicos, probablemente necesitarás realizar pagos de impuestos estimados. El IRS quiere que se envíen cuatro veces al año. Marque las fechas: 15 de abril, 17 de junio, 16 de septiembre y 15 de enero del año siguiente.
Si es proactivo y cambia sus pagos según sea necesario, puede evitar cargos adicionales. Obtener el asesoramiento de un profesional de impuestos es una buena idea. Pueden guiarlo y ayudarlo con sus impuestos durante todo el año.
Preguntas frecuentes
¿Cómo se calculan los pagos de impuestos estimados?
Los pagos de impuestos estimados generalmente se calculan en función de su obligación tributaria anual esperada. Un método común es estimar su impuesto total para el año y dividirlo por cuatro, ya que los pagos de impuestos estimados generalmente se realizan trimestralmente. Esto lo ayuda a evitar multas por pago insuficiente en el momento de la declaración de impuestos.
¿Qué sucede si no hago los pagos de impuestos estimados?
Si no realiza los pagos de impuestos estimados, podría enfrentar multas del IRS. Estas multas pueden incluir multas por pago insuficiente del impuesto estimado, lo que podría resultar en cargos adicionales y cargos por intereses. Es importante cumplir con las normas impositivas para evitar estas consecuencias.
¿Existen sanciones por pagar menos de lo debido en los pagos estimados de impuestos?
Sí, existen sanciones por pagar menos de lo debido en los pagos estimados de impuestos. El IRS cobra intereses sobre el monto no pagado según la tasa federal a corto plazo más el 3 %. Para evitar sanciones, es esencial realizar los pagos estimados de impuestos a tiempo y en las cantidades correctas para cubrir sus obligaciones impositivas.
¿Con qué frecuencia debo pagar menos de lo debido?¿Cómo puedo realizar los pagos estimados de impuestos federales?
Por lo general, debe realizar pagos estimados de impuestos trimestrales si espera deber al menos $1,000 en impuestos después de restar su retención y créditos reembolsables. Las fechas de vencimiento son el 15 de abril, el 15 de junio, el 15 de septiembre y el 15 de enero del año siguiente.
Conclusión
Pagar los impuestos estimados es importante para los trabajadores autónomos, los trabajadores temporales y cualquier persona a la que no se le descuenten impuestos de su salario. De esta manera, evita multas y se asegura de que sus impuestos se paguen a medida que gana. De lo contrario, podría enfrentar una gran factura de impuestos más adelante. El IRS necesita estos pagos si cree que deberá más de $1,000 en impuestos. Para las empresas, son aquellas que esperan deber más de $500. Debe pagar antes del 15 de abril, el 15 de junio, el 15 de septiembre y el 15 de enero. Esto cubre sus ingresos de los últimos tres meses. No realizar estos pagos a tiempo puede generar multas e intereses.
Si trabaja por cuenta propia o percibe ingresos sin retenciones de impuestos automáticas, mantenerse al día con los pagos de impuestos estimados es fundamental para evitar multas y administrar sus obligaciones tributarias sin problemas. Para obtener orientación y asistencia de expertos con sus impuestos estimados, considere contratar a “Akron Income Tax Co”. Podemos ayudarlo a navegar por las complejidades de los pagos de impuestos y garantizar que cumpla con los requisitos del IRS sin estrés innecesario. Comuníquese con ellos hoy para agilizar sus responsabilidades tributarias y cumplir con las normas durante todo el año.
