Las deducciones de impuestos sobre vehículos que los conductores deben conocer
Conductores de conciertos, reclame sus deducciones fiscales para conductores de conciertos con un profesional de impuestos en Akron Income Impuestos Co!
Si trabaja como conductor de conciertos para Uber, Lyft, o cualquier otra empresa emergente de viaje compartido o podrías trabajar como mensajero individual para cualquiera de las empresas de entrega de alimentos como DoorDash.
Debe saber que es elegible para ciertas deducciones fiscales. Es importante saber cómo cancelar tus gastos y cómo reclamar las deducciones máximas para reducir tus impuestos como conductor.
Hoy aprenderá sobre los diferentes tipos de impuestos aplicables a los conductores de conciertos según el automóvil que conduzca, calculará sus gastos mensuales o anuales y cómo puede beneficiarse al reducir su obligación tributaria. .
Servicios de impuestos sobre la renta para conductores autónomos
Archivado y registro Seguimiento de las deducciones fiscales para los conductores de conciertos
Anulación de los gastos de su automóvil como conductor autónomo 101
El IRS considera a los conductores autónomos como personas que trabajan por cuenta propia y realizan su trabajo utilizando un automóvil como medio profesional para desplazarse o transportar entregas o paquetes.
La mayor deducción de los trabajadores subcontratados es la deducción por kilometraje. El Seguimiento del kilometraje es una actividad imprescindible para poder deducir de sus ingresos los gastos relacionados con el automóvil. Para calcular los gastos relacionados con el automóvil, existen dos métodos recomendados por Gig Driver.
1- Método de deducción de millaje estándar
Según el IRS, Método de deducción de millas es una cantidad estándar establecida por cada milla que conduce como Gig Driver. Sin embargo, el método de kilometraje real puede ser un poco más complicado que el método de kilometraje estándar, pero es ideal para conductores que conducen miles de millas por trabajo.
Debe mantener un registro activo de todos los gastos relacionados con su automóvil, incluidos gasolina, aceite, reparaciones, seguro de automóvil, tarifas de registro y más. No hay necesidad de abrumarse, ya que ahora existen aplicaciones para calcular según el método de deducción de millas.
Para calcular los gastos activos por kilometraje de su automóvil, debe:
- Lleve un registro de todos los gastos de su automóvil.
- Utilice una aplicación para escanear y clasificar las transacciones de su tarjeta de crédito.
- Guarde los recibos de todos sus gastos.
- Documente el propósito comercial de los gastos de su automóvil.
- Tenga en cuenta las limitaciones en las deducciones de automóviles.
2- Deducción de gastos reales
La dedicación a gastos reales es un método impositivo basado en porcentajes para calcular todos los gastos relacionados con el automóvil, también conocido como “Uso comercial Porcentaje” dependiendo de cuánto conduces para trabajar como Gig Driver.
Para calcular el porcentaje de uso empresarial, debes:
- Empiece por realizar un seguimiento de su kilometraje: Sabrá cuántas millas ha conducido por motivos laborales y personales.
- Utilice una aplicación de seguimiento de kilometraje. Hay aplicaciones disponibles en línea para mantener actualizado miarchivo de registro.
- Tomar notas. Es una buena idea tomar notas de sus viajes relacionados con negocios, incluido el propósito del viaje, la fecha y el kilometraje.
- Sea preciso. Al calcular el porcentaje de uso empresarial, es importante Sea lo más preciso posible.
Millas estándar versus gastos reales
Por lo general, depende de la situación de cada conductor y de cuántas millas se recorren para trabajar. Sin embargo, los conductores que utilizan métodos de gastos reales terminan pagando menos impuestos si conducen muchos kilómetros o poseen un modelo de automóvil más nuevo.
Todavía hay algunas situaciones en las que el kilometraje estándar puede ser una mejor opción para usted. Por ejemplo, si conduce 30.000 millas por año o más o si conduce un vehículo eléctrico. Elegir el método de deducción de impuestos adecuado puede resultar un desafío, ya que depende de muchos factores variables.
Consulte los gastos mencionados a continuación y la información que necesita para evaluar el método de deducción adecuado para usted como conductor de conciertos:
- Considera cuánto conduces por trabajo.
- Piensa en la antigüedad de tu coche.
- Tenga en cuenta el costo del seguro y el mantenimiento de su automóvil.
- Haga los cálculos para ver qué método le dará la mayor reducción de impuestos.
Gastos relacionados con el automóvil que se deben cancelar para deducciones fiscales
Los conductores de conciertos pueden deducir gastos particulares según el método de deducción que utilicen o algunos gastos de automóvil aplicables con ambos métodos.
Los gastos del automóvil que puede cancelar con el método de kilometraje estándar incluyen:
- gasolina
- Seguro
- Pagos de arrendamiento
- Mantenimiento
- Depreciación
Los gastos deducibles con ambos métodos incluyen:
- Estacionamiento
- Peajes
- Lavado de autos
- Tarifas del DMV
Deducción artículo 179
Los conductores que utilizan automóviles con fines comerciales pueden reclamar declaraciones de impuestos de acuerdo con la deducción de la Sección 179. Los propietarios de automóviles o vehículos pueden deducir el costo total del vehículo dentro del año de la compra en lugar de esperar a que se deprecie su valor.
De acuerdo con la deducción de la Sección 179, el límite para el año 2022 se fijó en $1,050,000, que era aplicable a las propiedades calificadas, incluidos los vehículos. Se recomienda consultar a un profesional de impuestos para determinar si es elegible o no.
Bono de depreciación
Si su automóvil califica para una bonificación de depreciación, entonces puede reclamar la deducción de la Sección 179 y también la bonificación de depreciación. Los conductores de conciertos deben considerar los siguientes puntos y consultar a un profesional para verificar su elegibilidad:
- La bonificación por depreciación es una deducción que le permite deducir un determinado porcentaje del coste de un vehículo en el año en que lo compra.
- La tasa de depreciación adicional para 2022 es del 100 %.
- Existen ciertas restricciones y limitaciones que se aplican a la depreciación adicional.
Uso de vehículos eléctricos para conducir conciertos
Las deducciones de automóviles eléctricos para Gig Drivers son elegibles para ciertos créditos fiscales e incentivos fiscales adicionales.
Crédito fiscal para vehículos eléctricos
El gobierno ofrece créditos fiscales a los propietarios de automóviles eléctricos. El crédito fiscal puede variar según la capacidad de la batería, ya que se eliminará gradualmente después de que el fabricante haya vendido 200 000 vehículos eléctricos calificados.
Por ejemplo, en 2022, el crédito fiscal para un Tesla Model 3 es de $7500, mientras que el crédito para un Chevy Bolt es de $8000.
También se ofrecen otros incentivos fiscales con créditos fiscales federales a los conductores de vehículos eléctricos, incluidos reembolsos o créditos fiscales sobre el precio de compra.
Deducción por estación de carga
Para cargar su vehículo eléctrico es posible que necesite Instala una estación de carga cerca de tu domicilio o punto de negocio. Los propietarios de vehículos eléctricos pueden solicitar una deducción fiscal por el coste de instalación de una estación de carga.
Para el año fiscal 2022, la deducción máxima para una estación de carga calificada es de $1,000 para un individuo o $30,000 para una empresa.
Llenar el formulario 1099, Anexo C y Anexo C. Programar formularios SE
De ser un conductor de conciertos que brinda servicios de conducción o ser propietario de un negocio independiente que depende de los conciertos, usted está obligado a pagar impuestos por cada pago que reciba.
Como Gig Driver, usted es responsable de pagar sus impuestos federales y estatales sobre la renta, incluidos el seguro social y Medicare. Un aproximado del 30% al 40% puede destinarse a sus impuestos.
Es posible que los trabajadores autónomos que acepten tarifas de viajes compartidos con mayor frecuencia deban presentar impuestos sobre la renta estimados trimestralmente. Si su ingreso neto de Gig Driving es de $400 o más. Se espera que informe sus ingresos y gastos en el Anexo C y el Anexo SE para declarar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia.
Formularios de impuestos
No recibirás un formulario W-2. Es más probable que los Gig Drivers obtengan uno o más formularios 1099. Las nuevas empresas de viajes compartidos distribuyen estos formularios de impuestos según los criterios:
- Los pagos para procesar los pagos de sus clientes se informan en el formulario 1099-K. El monto que se muestra en el Cuadro 1a de este formulario es todo el dinero que el operador de viajes compartidos cobró de los clientes por los viajes que usted proporcionó.
- Esto probablemente será más de lo que realmente recibió en pago, ya que incluye las comisiones de la empresa de viajes compartidos y otros gastos. Lo más probable es que su operador de viajes compartidos le proporcione un formulario de impuestos 1099-NEC para realizar un seguimiento de otros ingresos del trabajo por cuenta propia. Estos 2 formularios más el efectivo que haya recibido se trasladarán a su informe en el formulario del Anexo C.
- Los pagos por otras actividades, como referencias o bonificaciones no relacionadas con la conducción, se informan en el Formulario 1099-NEC (1099-MISC en años anteriores). años). Este dinero también es un ingreso que debe declararse en el Anexo C.
Si el operador de viajes compartidos procesó más de $600 en transacciones de pagos de terceros en los años fiscales que comenzaron en 2023, entonces debería obtener un 1099-K. Para los años fiscales anteriores a 2023, el umbral es más de 200 transacciones y más de $20,000 en pagos. No existe ningún umbral para las transacciones con tarjetas de pago, como los deslizamientos de tarjetas de crédito.
Del mismo modo, si sus ingresos no relacionados con la conducción fueron inferiores a $600, es posible que no obtenga un 1099-NEC. Sin embargo, incluso si no recibe ningún formulario 1099, usted es responsable de declarar y pagar impuestos sobre todos los ingresos que reciba.
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Reclamar gastos comerciales para deducciones fiscales como conductor de conciertos
Presentará el Anexo C para informar sus ganancias al IRS. En este formulario, registra todos sus ingresos y deducciones fiscales. Usted paga impuestos sobre sus ingresos netos, que son sus ingresos totales menos cualquier deducción de impuestos comerciales.
Encontrarás la información de tus ingresos en el panel de control del conductor de Uber, Lyft o DoorDash. También puede recibir dos formularios de impuestos, el Formulario 1099-K y el Formulario 1099-NEC. El panel y los formularios registrarán sus ingresos y algunas de las deducciones fiscales para las que califica.
Preguntas frecuentes
- ¿Los conductores trabajan por cuenta propia?
- Sí, los conductores de conciertos se consideran trabajadores autónomos y eso los hace responsables de sus propios impuestos y pueden deducir los gastos relacionados con el negocio en sus declaraciones de impuestos.
- ¿Qué puedo deducir en relación con mi coche?
- La mayoría de los trabajadores por encargo cobran una asignación de kilometraje estándar por cada milla comercial recorrida. En algún momento, dependiendo de varios factores, es posible que puedas deducir una variedad de gastos relacionados con el automóvil en tu declaración de impuestos, que incluyen:
- gasolina
- Aceite
- Reparaciones
- Seguro
- Depreciación
- Estacionamiento
- Peajes
- Lavado de autos
- Tarifas del DMV
- ¿Qué método de cancelar los gastos del automóvil es mejor para la contabilidad de los conductores de Lyft y Uber y el trabajo de entrega?
- Existen dos métodos para cancelar los gastos del automóvil: la tarifa estándar por kilometraje y el método de gastos reales.
- ¿El informe de kilometraje que recibo al final del año de Uber, Lyft, DoorDash u otra empresa de entrega es adecuado para mis impuestos?
- Sí, el informe de kilometraje que recibe al final del año de Uber, Lyft, DoorDash u otras empresas de entrega es adecuado para sus impuestos.
- ¿Hay algún gasto relacionado con el automóvil que no esté cubierto en la tarifa de millaje estándar?
- Sí, hay algunos gastos relacionados con el automóvil que no están cubiertos en la tarifa de millaje estándar.
- Reparaciones importantes
- Neumáticos
- Tasas de inscripción
- Intereses sobre préstamos para automóviles
- Depreciación durante el primer año de propiedad
- ¿Puedo reclamar la tarifa de millaje estándar en el auto que alquilo para Uber o Lyft?
- Sí, puedes reclamar la tarifa de millaje estándar en el auto que alquilas para Uber o Lyft. Sin embargo, debe mantener buenos registros de sus gastos de alquiler.
Otras preguntas
- ¿Puedo cancelar mi ropa para el trabajo?
Sí, puedes cancelar tu ropa para el trabajo si cumples con ciertos requisitos. La ropa debe ser específicamente necesaria para su trabajo y debe usarse únicamente para el trabajo.
- ¿Las comidas son deducibles de impuestos cuando comparto un viaje?
Las comidas no son deducibles de impuestos cuando compartes un viaje. Sin embargo, es posible que pueda deducir comidas si utiliza su automóvil para otros fines comerciales, como entregar comida o proporcionar transporte a un cliente comercial.
- ¿Puedo cancelar suministros para mi automóvil?
Sí, puedes cancelar suministros para tu automóvil si cumples con ciertos requisitos. Los suministros deben ser necesarios específicamente para su trabajo y deben usarse únicamente para el trabajo.
- ¿Puedo cancelar los pagos del automóvil?
Solo puede cancelar los pagos del automóvil si lo utiliza para fines comerciales más del 50 % del tiempo y toma las opciones de deducción reales.
- Como conductor de conciertos, ¿puedo reclamar una deducción por oficina en casa o cancelar la conexión a Internet de mi hogar?
Sí, es posible que pueda reclamar una deducción por oficina en casa o cancelar el servicio de Internet de su hogar si cumple con ciertos requisitos. La oficina central debe utilizarse exclusiva y regularmente para fines comerciales..