Beneficios fiscales de contratar a sus hijos: una guía completa
Contratar a sus hijos para su pequeña empresa puede ahorrarle dinero. Puede deducir sus salarios como costos comerciales de sus ingresos comerciales. También evita los impuestos de la Seguridad Social y Medicare. Además, sus hijos pueden obtener ingresos libres de impuestos. Pero debe seguir las reglas del IRS al contratar a sus hijos. Este artículo analizará los beneficios fiscales y el ahorro de dinero al contratar a sus hijos. También hablará sobre las reglas y pautas del IRS que debe seguir.
Introducción a la contratación de sus hijos
Contratar a sus hijos para su pequeña empresa puede ser una decisión fiscal inteligente. Los mantiene ocupados y les enseña habilidades importantes. También puede ahorrar mucho en impuestos al deducir sus salarios como gastos comerciales. Además, es posible que no tenga que pagar impuestos de Medicare y Seguridad Social sobre sus ganancias si tienen la edad suficiente y su tipo de empresa, siempre que los compense de manera justa con un salario similar al que pagaría a un trabajador que realiza servicios similares.
Por qué es una opción popular para los propietarios de pequeñas empresas
A los propietarios de pequeñas empresas les gusta contratar a sus hijos por muchas razones. Es una forma económica de hacer el trabajo y enseñarles lecciones valiosas. Además, puede ahorrarle dinero en impuestos, lo que lo convierte en una opción inteligente para muchos.
Posibles beneficios fiscales y normas del IRS a tener en cuenta
Pero, contratar a sus hijos conlleva ventajas fiscales, debe seguir las normas del IRS. Asegúrese de que hagan un trabajo real, reciban un pago justo y mantengan registros de su trabajo. Si no lo hace, podría perder los beneficios fiscales y enfrentar multas.
Aprovechar las ventajas fiscales de contratar a sus hijos y seguir las normas del IRS ayuda a las pequeñas empresas y a las familias. Es una forma de apoyar las finanzas de su familia y ayudar a que su negocio crezca.
Beneficios fiscales de ahorrar dinero contratando a sus hijos
Contratar a sus hijos para su negocio puede ahorrarle mucho en impuestos. Puede deducir sus salarios como costos comerciales. Esto reduce su ingreso tributable.
Además, no tendrá que pagar impuestos de Seguro Social y Medicare sobre sus ganancias. Esto es cierto si son menores de 18 años y trabajan para su negocio solos o con usted.
Una gran ventaja es poder pagar a sus hijos sin pagar impuestos por ello. El IRS dice que un niño de tan solo siete años puede considerarse un empleado. En 2023, un niño que gane hasta $24,850 solo pagaría un impuesto del 10% sobre $11,000 de sus ganancias, que es la deducción estándar para contribuyentes solteros. Y en 2024, pagaría el 10% sobre $11,600 de ganancias. Su empresa también puede deducir el salario de su hijo como un gasto comercial, lo que lo convierte en una situación beneficiosa para usted y su hijo.
Para obtener el mayor ahorro fiscal al contratar a sus hijos, mantenga buenos registros de su trabajo. Asegúrese de que su salario sea justo y el trabajo sea real. También puede depositar sus ganancias en una cuenta de jubilación, como una IRA Roth, para ayudar a su futuro.
Beneficio fiscal | Descripción
Salarios deducibles | Contratar a sus hijos le permite deducir sus salarios como gastos comerciales legítimos, lo que reduce su ingreso gravable.
Evitar impuestos sobre la nómina | Según la estructura de su empresa y la edad del niño, es posible que pueda evitar pagar impuestos de Seguro Social y Medicare sobre sus ganancias. La tasa impositiva actual de FICA es del 7,65 %, por lo que los ahorros pueden acumularse rápidamente.
Tasas impositivas más bajas | Es probable que los ingresos de su hijo estén sujetos a impuestos a una tasa más baja que los suyos, lo que se traduce en ahorros impositivos significativos.
Ingresos libres de impuestos | Los niños pueden ganar hasta $24,850 en 2023 y $26,200 en 2024 antes de pagar cualquier impuesto federal sobre la renta. Pueden ahorrar hasta $6,000 en impuestos según las tasas de la TCJA.
Al aprovechar los beneficios financieros de contratar niños, los propietarios de pequeñas empresas pueden reducir sus impuestos y ayudar al futuro de sus hijos. Esta configuración es buena para ambas partes. Les da a sus hijos experiencia laboral real y los ayuda a aprender habilidades importantes.
Reglas del IRS para contratar a sus hijos
El IRS tiene reglas para contratar a sus hijos para que trabajen en su negocio. Su trabajo debe ser real y ayudar a que su negocio crezca. Su salario debe ser como el que usted le pagaría a otra persona por el mismo trabajo, un salario razonable. Llevar un registro de su trabajo y su salario es clave para demostrar que su trabajo es real, no solo una forma de mover dinero.
Trabajo legítimo y compensación justa
El trabajo que realizan sus hijos debe ser real y deben recibir un pago justo. Las tareas que realizan deben ser importantes en su campo. Y deben recibir el mismo pago que otra persona por el mismo trabajo. Pagarles demasiado solo porque son familiares podría generar dudas con el IRS.
Documentar las horas de trabajo y las tareas
Es importante mantener buenos registros de las horas de trabajo de sus hijos y de lo que hacen. Esto demuestra que su trabajo es real y no solo un truco para mover dinero. Los dueños de negocios, grandes o pequeños, deben mantener registros claros de la nómina. Estos deben incluir las horas de trabajo, el salario y los impuestos deducidos, para cumplir con la ley.
Si sigue las reglas del IRS para contratar a sus hijos y mantiene buenos registros, se asegurará de que su negocio sea legal y de que los trabajos de sus hijos sean una realidad.re real.
Reglas de contratación para diferentes estructuras comerciales
Las reglas impositivas para contratar a sus hijos cambian según el tipo de negocio. Es fundamental conocer estas reglas para obtener la mayor cantidad de beneficios impositivos y seguir las reglas del IRS.
Empresas unipersonales y sociedades
Si su empresa es una empresa unipersonal o una sociedad con socios padres, no paga impuestos de Seguro Social y Medicare sobre los pagos a su hijo. Pero sí tiene que retener impuestos sobre la renta.
Corporaciones y otros tipos de empresas
Pero, si su empresa es una corporación, sociedad (sin socios padres) o patrimonio, las cosas cambian. Los pagos a su hijo se gravan con impuestos sobre la renta, Seguro Social, Medicare e Impuesto Federal al Desempleo (FUTA), sin importar la edad del niño.
Estructura empresarial | Impuestos de Seguro Social y Medicare | Retención de impuestos sobre la renta
Empresa unipersonal o sociedad (con socios padres) | No sujeto | Sujeto
Corporación, sociedad (no con socios padres) o patrimonio | Sujeto | Sujeto
Siempre hable con un experto en impuestos para asegurarse de seguir las reglas adecuadas para su tipo de negocio al contratar a sus hijos.
Leyes laborales infantiles y requisitos de empleo
Cuando contrate a sus hijos, debe cumplir con las leyes laborales infantiles federales y estatales. Estas leyes establecen qué trabajo pueden hacer los niños y cuántas horas pueden trabajar. También tienen reglas basadas en la edad. Deberá completar el papeleo, como el formulario W-4, y entregar un W-2 para mostrar los ingresos de su hijo. Mantener registros de las horas de trabajo y las tareas es clave para cumplir con las leyes laborales y del IRS, como lo describe el Departamento de Trabajo.
Leyes laborales infantiles federales y estatales
Las leyes federales establecen reglas para los trabajos, las horas y la edad para contratar menores. Muchos estados también tienen sus propias reglas. Es importante consultar las leyes federales y estatales para contratar a sus hijos legalmente.
Formularios y documentación necesarios
Al contratar a sus hijos, debe realizar el papeleo. Esto incluye un formulario W-4, obtener un número de Seguro Social y entregar un W-2 al final del año. También necesita un Número de identificación del empleador (EIN) para informar sus ingresos. Mantener registros de las horas de trabajo y las tareas es importante para cumplir con las leyes laborales y del IRS.
Hablar con un experto en finanzas o impuestos puede ayudarlo a comprender las reglas del IRS. Ellos pueden asegurarse de que esté haciendo todo bien al contratar a sus hijos.
Mantenimiento de registros y cumplimiento tributario
Cuando contrata a sus hijos para su negocio, mantener buenos registros es clave. Debe documentar sus horas de trabajo, tareas y salario. Esto demuestra que su trabajo es real y no solo una forma de evitar impuestos. También demuestra que está cumpliendo con la ley al pagar los impuestos correctos y entregar los formularios de impuestos correctos. Además, es importante tener en cuenta las implicaciones fiscales de contratar a empleados familiares, ya que su salario puede estar o no sujeto a los impuestos de la Seguridad Social, Medicare y desempleo según su edad y la estructura de su empresa. Comprender y cumplir con las leyes fiscales es fundamental tanto para el éxito de su empresa como para el bienestar financiero de su familia.
Llevar registros precisos es imprescindible. Protege a su empresa de las auditorías y garantiza que cumpla con las leyes fiscales. Debe realizar un seguimiento de cuántas horas trabajan sus hijos, qué hacen y cuánto les paga.
También es fundamental saber cómo afecta la contratación de sus hijos a sus impuestos. Si su hijo gana menos de $13,850 en 2023, es posible que no tenga que pagar impuestos sobre ese dinero. Los niños menores de 18 años que trabajan para sus padres no pagan impuestos de la Seguridad Social ni de Medicare. Esto puede ahorrarle a su empresa mucho dinero cada año.
Para conocer las normas del IRS, hable con un experto en impuestos. Pueden ayudarlo a contratar a sus hijos y a llevar los registros correctamente. Se aseguran de que usted cumpla con las reglas y obtenga los mayores beneficios impositivos mientras mantiene su negocio seguro con el IRS.
Requisito de mantenimiento de registros | Detalles
Horas de trabajo | Documente las horas específicas que trabajan sus hijos, incluidas las horas de inicio y finalización, los descansos y las horas extra.
Tareas realizadas | Mantenga un registro de las tareas y responsabilidades que asumen sus hijos, demostrando la legitimidad de su empleo.
Pagos de salarios | Lleve un registro de los salarios pagados a sus hijos, incluidas las tarifas por hora, los salarios o cualquier otra forma de compensación.
Retención de impuestos | Asegúrese de retener los impuestos correspondientes, como el impuesto a las ganancias federal, el Seguro Social y Medicare, y de emitir los formularios impositivos correctos (W-2, 1099-NEC).
Al mantener registros detallados y cumplir con las leyes impositivas, puede beneficiarse de contratar a sus hijos. También mantiene su negocio a salvo de los problemas con el IRS. Recuerde, los buenos registros y el cumplimiento de la ley son fundamentales al contratar a sus propios hijos para su negocio.
Aportes a la cuenta de jubilación de su hijo
Si sus hijos trabajan para su empresa, puede depositar dinero en una cuenta IRA Roth para ellos. Esta es una excelente manera de ayudarlos a comenzar a ahorrar para la jubilación de manera temprana. Los aportes a una cuenta IRA Roth tienen un beneficio especial: están sujetos a impuestos ahora, crecen libres de impuestos y usted puede ahorrar dinero en la cuenta IRA Roth.No pagas impuestos cuando los retiras durante la jubilación. Además, también puedes contribuir a los ahorros para la jubilación de tu hijo si comienzas a ahorrar temprano para la jubilación con inversiones en una cuenta de ahorros para la jubilación (401k o IRA), una cuenta de ahorros para educación Coverdell o un plan 529. Esto no solo ayuda a tu hijo a ahorrar para su futuro, sino que también proporciona beneficios fiscales para tu negocio.
Contribuciones a la IRA Roth para niños con ingresos laborales
Pero recuerda que hay límites sobre la cantidad que puedes aportar, hasta $7,000 para 2024. Tu hijo puede ganar dinero de sus trabajos, como salarios o bonificaciones. Los padres u otras personas pueden dar dinero a la IRA Roth de un niño, pero está sujeto a impuestos. La cantidad que aportes no puede ser mayor que lo que tu hijo ganó ese año.
Iniciar una IRA para tu hijo le enseña sobre el dinero y la inversión. Si deposita $1000 a los 10 años y aumenta esa cantidad un 5 % al año, podría obtener $11 467 en 50 años. Si agrega $50 o $100 cada mes, la cuenta realmente puede crecer.
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son los beneficios fiscales de contratar a sus hijos?
Contratar a sus hijos puede generar beneficios fiscales, como deducciones fiscales por sus salarios, ingresos potencialmente libres de impuestos para ellos (si están dentro de ciertos límites) y reducir su factura fiscal al transferir los ingresos de su nivel impositivo más alto al nivel impositivo más bajo de su hijo.
¿Cómo afecta la contratación de sus hijos a sus impuestos?
Contratar a sus hijos puede brindarle beneficios fiscales al transferir los ingresos de su nivel impositivo al nivel impositivo más bajo de su hijo, lo que potencialmente se traducirá en ahorros fiscales. Además, contratar a sus hijos le permite a su empresa deducir sus salarios como gasto comercial, lo que reduce su ingreso tributable.
¿Existen reglas o requisitos específicos para contratar a sus hijos a fin de obtener beneficios fiscales?
Sí, existen reglas específicas para contratar a sus hijos a fin de obtener beneficios fiscales. Deben ser sus empleados legítimos y debe pagarles un salario razonable por el trabajo que realizan. Mantenga registros detallados de su trabajo y págueles utilizando métodos formales para garantizar el cumplimiento de las regulaciones fiscales.
Beneficios fiscales al contratar a sus hijos
Contratar a sus hijos en su empresa familiar puede ser una estrategia muy beneficiosa tanto desde una perspectiva financiera como educativa. Los beneficios fiscales pueden generar ahorros significativos, mientras que la experiencia laboral ayuda a los niños a desarrollar habilidades valiosas y ética laboral. Sin embargo, es fundamental cumplir con las reglas del IRS y las leyes laborales para garantizar la legitimidad del acuerdo y evitar posibles sanciones. Si sigue las pautas y los consejos que se describen en este artículo, puede maximizar los beneficios de contratar a sus hijos y contribuir positivamente a su educación financiera y su éxito futuro.
Para obtener ayuda de expertos en materia de impuestos, comuníquese con APC Income Tax Preparation en Akron, Ohio. Ellos pueden ayudarlo a optimizar su estrategia fiscal y garantizar que cumpla con todas las normas.