Activadores de auditoría del IRS
¿Cómo evitar los desencadenantes de auditoría del IRS?
El mayor riesgo de una auditoría del IRS debido al aumento de los fondos del IRS afectará a muchos más contribuyentes en el futuro. Podemos suponer que los activadores de auditoría del IRS se dirigirán a los contribuyentes con pequeñas empresas o propiedades en alquiler. Su mejor mantenimiento de registros es hermético, por lo que prueba sus ingresos y gastos.
Comenzando con la adición de todos sus depósitos bancarios, depósitos de tarjetas de crédito y otras aplicaciones de pago entre pares, como Cash App, Venmo, PayPal y Zelle. Porque eso es lo que hará el IRS para asegurarse de que declares todos tus ingresos.
Entonces tendrás que probar cada gasto en tu declaración de impuestos. El IRS analizará muy detenidamente cualquier gasto de automóvil que haya informado, y ese es un problema completamente diferente que necesita un método de informe de seguimiento profundo, pero después de eso, el IRS analizará sus otros gastos y buscará sus facturas originales como prueba de que los gastos fueron ordinarios y necesarios para llevar a cabo su negocio.
Pero, en última instancia, todo se reduce a que una persona real use el sentido común para determinar que declaró todos sus ingresos y gastos correctamente y que vive de la forma en que los declaró. Esta guía es para ayudarlo a evitar una auditoría del IRS, pero recuerde, la mejor manera de evitar una auditoría del IRS es informar todo correctamente en primer lugar.
¿Qué necesita saber sobre las auditorías del IRS?
El IRS audita menos del 1% de las declaraciones de impuestos individuales cada año. Sin embargo, si lo seleccionan para una auditoría, es importante saber qué esperar y cómo responder. Esto es lo que necesita saber sobre las auditorías del IRS:
1) Tipos de auditorías
El IRS puede realizar tres tipos de auditorías: de campo, de oficina y por correspondencia.
Las auditorías de campo son el tipo de auditoría más completo, generalmente en el hogar o negocio del contribuyente. Durante una auditoría de campo, un auditor del IRS examinará los registros del contribuyente e incluso puede entrevistar al contribuyente oa los testigos.
Las auditorías de oficina se llevan a cabo en una oficina del IRS y generalmente implican una revisión de los registros del contribuyente. El auditor del IRS puede solicitar información o documentos adicionales durante una auditoría de oficina.
Además, las auditorías por correspondencia son el tipo de auditoría menos exhaustiva y se realizan por correo. Con una auditoría de correspondencia, el IRS solicitará información o documentos adicionales al contribuyente. El contribuyente puede responder a una auditoría de correspondencia por correo y no hay una reunión en persona con un auditor del IRS.
2) El proceso de auditoría
El IRS notificará al contribuyente que ha sido seleccionado para una auditoría por correo. La notificación incluirá información sobre el tipo de auditoría que se está realizando y los registros que el contribuyente debe proporcionar.
El contribuyente. auditado por el IRS luego se reunirá con el auditor del IRS para discutir la auditoría. Durante esta reunión, el auditor revisará los registros y hará preguntas sobre la declaración de impuestos. El contribuyente tendrá la oportunidad de explicar su posición y proporcionar documentación adicional.
Después de revisar toda la información, el auditor del IRS determinará si es necesario realizar algún cambio en la declaración de impuestos. Si el auditor encuentra impuestos adicionales, se le notificará al contribuyente el monto adeudado más intereses y multas. Sin embargo, el contribuyente puede apelar la decisión del auditor si no está de acuerdo con ella.
3) Evitar desencadenantes de auditoría del IRS
Los contribuyentes pueden hacer algunas cosas para evitar ser seleccionados para una auditoría. En primer lugar, asegúrese de informar con precisión todos los ingresos en su declaración de impuestos. En segundo lugar, aproveche todas las deducciones y créditos fiscales para los que sea elegible. Finalmente, mantenga buenos registros de todos los ingresos y gastos a lo largo del año.
Si bien no existe una forma garantizada de evitar ser auditado, seguir estos consejos puede ayudarlo a reducir sus posibilidades de ser seleccionado.
¿Cómo abordar una auditoría del IRS?
1) Comprender el alcance de la auditoría fiscal:
El primer paso para abordar una auditoría fiscal del IRS es comprender el alcance de la auditoría. El IRS le notificará por escrito sobre los años o problemas específicos que se están auditando. Es importante revisar este aviso detenidamente para que tenga una comprensión clara de lo que se está auditando.
2) Prepare sus respuestas a las preguntas del IRS:
Una vez que tenga una comprensión clara del alcance de la auditoría, deberá preparar sus respuestas a las preguntas del IRS. Esto puede incluir proporcionar documentación para respaldar su posición. Es importante ser honesto y directo en sus respuestas.
- Debe escribir sus respuestas al IRS para una auditoría por correo.
- Para una auditoría de oficina o de campo, deberá proporcionar respuestas verbales a las preguntas del auditor del IRS.
3) Cooperar con el IRS:
Es importante cooperar con el IRS durante todo el proceso de auditoría. Esto incluye responder oportunamente a las solicitudes de información y presentarse a las reuniones programadas.
4) DRevise los cambios propuestos:
Una vez que el IRS haya completado su auditoría, le enviarán una evaluación propuesta de los impuestos, intereses y multas adeudados. Por lo tanto, es importante revisar cuidadosamente esta evaluación propuesta. Tiene derecho a apelar los cambios propuestos si no está de acuerdo con ellos.
5) Pagar los impuestos adeudados:
Si está de acuerdo con los cambios propuestos, deberá pagar los impuestos adeudados. Puede hacerlo enviando un cheque o giro postal al IRS. Asegúrese de incluir su número de seguro social o número de identificación fiscal para que el pago se aplique a la cuenta correcta.
Puede comunicarse con el IRS para establecer un plan de pago si no puede pagar el monto total adeudado.
6) Presente sus declaraciones de impuestos a tiempo:
Es importante presentar sus declaraciones de impuestos a tiempo, incluso si no puede pagar la cantidad total de impuestos adeudados. Esto ayudará a evitar multas y cargos por intereses. Lo que es más importante, ayudará a evitar una auditoría fiscal del IRS en el futuro.
Siete auditorías fiscales de pequeñas empresas provocan que los propietarios pasen por alto:
1. No mantener registros detallados
Uno de los desencadenantes de auditoría más comunes es no mantener registros detallados de sus ingresos y gastos. El IRS requiere que las pequeñas empresas mantengan registros precisos de todas las transacciones financieras para poder declarar sus impuestos correctamente. El IRS puede cuestionar sus deducciones y comenzar una auditoría si no tiene registros detallados.
2. Presentación incorrecta o tardía
Declaración tardía Otro desencadenante de una auditoría fiscal de una pequeña empresa es presentar sus impuestos incorrectamente o presentarlos tarde. El IRS tiene plazos estrictos para presentar sus impuestos, y si no cumple con el plazo o presenta sus impuestos incorrectamente, puede estar sujeto a una auditoría.
3. Reclamación de deducciones no elegibles
Uno de los desencadenantes de auditoría más comunes es reclamar deducciones no elegibles. El IRS tiene reglas estrictas sobre lo que se puede y no se puede deducir, y si reclama deducciones que no están permitidas, puede desencadenar una auditoría.
4. No pagar los impuestos estimados
Si es propietario de una pequeña empresa, debe pagar impuestos estimados durante todo el año. Puede desencadenar una auditoría si no paga sus impuestos estimados. Por ejemplo, puede estar sujeto a una auditoría si trabaja por cuenta propia y no paga sus impuestos estimados.
5. No declarar todos los ingresos
El mayor desencadenante de auditoría es no informar todos sus ingresos. El IRS requiere que informe todas las fuentes de ingresos, ya sea de su negocio o de otras fuentes. Si no informa todos sus ingresos, el IRS puede cuestionar sus deducciones y comenzar una auditoría.
6. Cometer errores matemáticos
Uno de los desencadenantes de auditoría más comunes es cometer errores matemáticos en su declaración de impuestos. El IRS a menudo detectará estos errores y le enviará un aviso solicitando una aclaración. Pero, si no responde al aviso o si no tiene una explicación válida del error, puede estar sujeto a una auditoría.
7. No declarar ingresos extranjeros
Si tiene ingresos de fuentes extranjeras, debe informarlo en su declaración de impuestos. El IRS tiene reglas estrictas sobre los ingresos extranjeros y, si no los informa, puede desencadenar una auditoría. Por ejemplo, puede estar sujeto a una auditoría si tiene una cuenta bancaria en un país extranjero y no informa los ingresos por intereses en su declaración de impuestos.
Qué hacer si recibe un aviso de auditoría:
Si recibe un aviso de auditoría del IRS, no entre en pánico. Lo primero que debe hacer es revisar el aviso detenidamente y asegurarse de que entiende lo que dice. Si tiene preguntas sobre el aviso, debe comunicarse con el IRS.
El siguiente paso es reunir toda la documentación que necesitará para respaldar su declaración de impuestos. Esto puede incluir recibos, extractos bancarios y registros de sus ingresos y gastos. Una vez que haya reunido toda la documentación requerida, debe comunicarse con el IRS para programar una cita.
El IRS revisará su declaración de impuestos en la cita y le hará preguntas sobre sus deducciones e ingresos. Es importante ser honesto y comunicativo durante la auditoría. El IRS puede ajustar su declaración de impuestos, pero si descubren que ha tergiversado sus impuestos deliberadamente, puede estar sujeto a multas y cargos por intereses.
Si el IRS determina que debe impuestos adicionales, será responsable de pagar los impuestos más los intereses y multas. El IRS trabajará con usted para establecer un plan de pago si no puede pagar el monto total adeudado.
Si el IRS determina que se le debe un reembolso, recibirá un cheque por el monto del reembolso más cualquier interés adeudado.
¿Qué debe hacer si cree que será auditado?
Si cree que puede estar sujeto a una auditoría, hay varias cosas que puede hacer para prepararse. Primero, asegúrese de tener toda la documentación que necesita para respaldar su declaración de impuestos. Esto puede incluir recibos, extractos bancarios y registros de sus ingresos y gastos.
Luego, revise su declaración de impuestos cuidadosamente y asegúrese de que no haya errores.