{"id":3042,"date":"2022-03-02T21:13:38","date_gmt":"2022-03-03T02:13:38","guid":{"rendered":"https:\/\/apc1040.com\/?p=3042"},"modified":"2024-05-13T11:51:42","modified_gmt":"2024-05-13T15:51:42","slug":"como-evitar-problemas-de-impuestos-del-irs-alquilando-a-su-familia-o-amigos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/apc1040.com\/es\/como-evitar-problemas-de-impuestos-del-irs-alquilando-a-su-familia-o-amigos\/","title":{"rendered":"C\u00f3mo evitar problemas de impuestos del IRS alquilando a su familia o amigos"},"content":{"rendered":"

Tenga en cuenta las normas fiscales al alquilar una propiedad a miembros de la familia<\/h2>\n

Cuando se trata de alquilar su propiedad a un familiar o amigo, hay una variedad de problemas. C\u00f3mo evitar los problemas de impuestos del IRS al alquilar a su familia o amigos debe abordarse antes de meterse en problemas. El mayor problema es que el IRS espera que cobres la renta del mercado. Si hace un trato con su familiar o amigo (alquilando por debajo del valor de mercado), el IRS puede anular sus deducciones.<\/p>\n

Si posee una casa de vacaciones o una propiedad de alquiler, puede ser tentador alquilarla a un miembro de la familia por menos del precio total. Debido a que ya conoce a los miembros de su familia, pueden ser maravillosos inquilinos porque es m\u00e1s probable que respeten la propiedad y la cuiden bien. Pero un trato demasiado bueno resultar\u00e1 en la p\u00e9rdida de su capacidad para cancelar sus gastos.<\/p>\n

Sin embargo, existen ciertas desventajas al hacerlo, como la posibilidad de consecuencias fiscales negativas en algunos casos. Es posible que se le exija declarar sus ganancias de alquiler como ingreso, pero que no se le permita deducir los costos de cuidado y mantenimiento de la propiedad de su obligaci\u00f3n tributaria.<\/p>\n

Si no tiene cuidado, alquilar a una familia puede resultar en que su casa se clasifique como una residencia personal en lugar de una propiedad de alquiler. Si esto sucede, se perder\u00e1 varias deducciones de impuestos importantes. Puede encontrar informaci\u00f3n detallada sobre estas deducciones y l\u00edmites en la Publicaci\u00f3n 527 del IRS, Bienes inmuebles de alquiler residencial.<\/p>\n

Esto es lo que debe hacer para evitar esta situaci\u00f3n:<\/h3>\n

Alquilar una casa o apartamento a su hijo, padre o pariente que vive all\u00ed como su residencia principal y personal est\u00e1 sujeto a los requisitos de alquiler del mercado justo. Al establecer un precio de alquiler justo, puede recopilar informaci\u00f3n de sitios web como Craigslist, donde se alquilan propiedades similares. Con una evaluaci\u00f3n de alquiler, tambi\u00e9n puede beneficiarse de la asistencia de un tasador imparcial o un agente inmobiliario experimentado.<\/p>\n

No le d\u00e9 a sus familiares nada que les facilite el pago del alquiler. Sin embargo, ayudarlos brind\u00e1ndoles cualquier tipo de asistencia financiera puede resultar contraproducente, ya que el monto neto del alquiler cobrado (el alquiler menos el regalo que gana) puede ser menor que el alquiler de mercado justo, lo que deja la propiedad sujeta a la p\u00e9rdida de su capacidad de deducci\u00f3n. los gastos.<\/p>\n

Est\u00e1 permitido cobrarle a un pariente un alquiler algo m\u00e1s bajo seg\u00fan los t\u00e9rminos de la cl\u00e1usula del buen inquilino del c\u00f3digo tributario. Aunque se permite un descuento de hasta el 20 %, los expertos en impuestos normalmente recomiendan usar una reducci\u00f3n del 10 %, ya que es m\u00e1s seguro que se lo expliques al IRS.<\/p>\n

Alquiler de mercado justo<\/h3>\n

Aunque usted se arriesgue a obtener el alquiler de mercado justo de su pariente, puede cometer el error de convertir la propiedad de un alquiler a una residencia personal si su pariente no vive all\u00ed como su direcci\u00f3n permanente. Si alquila su condominio en Arizona a sus hermanos durante dos meses mientras mantienen su residencia principal en Michigan, la unidad se considera como un segundo hogar en lugar de una propiedad de alquiler seg\u00fan la definici\u00f3n del IRS.<\/p>\n

Es importante evaluar c\u00f3mo el alquiler de una segunda casa o una propiedad vacacional puede afectar la capacidad de otros miembros de su familia<\/a> para alquilar el espacio. No importa cu\u00e1nto cobre por el alquiler, su uso coincide con su uso. Su consumo de servicio de alquiler cuenta contra los 14 d\u00edas de servicio de alquiler libre de impuestos, o el 10% del total de d\u00edas de alquiler, que est\u00e1n disponibles para usted.<\/p>\n

En resumen, hay cinco cosas que debe hacer para garantizar que pueda continuar deduciendo los gastos de propiedad de alquiler de su ingreso imponible.<\/p>\n

1- Fijar una renta de mercado justo y cobrarla.<\/p>\n

2- Demuestra que la renta que cobras es a precio de mercado.<\/p>\n

3- Si est\u00e1 alquilando a un pariente, aseg\u00farese de que sea su casa principal.<\/p>\n

4- No proporcione obsequios a los familiares para evitar que paguen un alquiler justo en el mercado.<\/p>\n

5- Si vas a dar un buen descuento a los inquilinos, que sea justo, como un 10%.<\/p>\n

Puede reclamar deducciones de impuestos por la propiedad de alquiler en sus declaraciones de impuestos<\/a> si sigue estas pautas.<\/p>\n

Al alquilar a sus hijos, \u00bfqu\u00e9 gastos se pueden deducir?<\/h2>\n

Alquilar a ni\u00f1os es lo mismo que alquilar a cualquier otra persona para obtener una exenci\u00f3n fiscal. Al alquilar a sus hijos, es posible que tenga inquietudes sobre el impuesto a las ganancias que requieran que deduzca los gastos sobre los ingresos, pero esto no se debe al v\u00ednculo. En cuanto al costo, todo depende de cu\u00e1nto cobres por el privilegio de trabajar con j\u00f3venes. Comience con el concepto de “valor justo” para tener una mejor comprensi\u00f3n de las amenazas potenciales que pueden existir en su circunstancia.<\/p>\n

Por qu\u00e9 es importante el valor razonable<\/h2>\n

Seg\u00fan el IRS, puedes alquilar tu casa a cualquiera, incluso a tus hijos. Lo \u00fanico que cuenta para el IRS es si le est\u00e1 cobrando o no a sus hijos lo que el IRS considera como “valor justo de mercado”. Esto tambi\u00e9n deber\u00eda preocuparte, ya que es lo \u00fanico que le importa al IRS. si el unmount es inferior al valor de mercado, es posible que tenga un problema.<\/p>\n

Como resultado de esto, los ingresos por alquiler de viviendas generan la capacidad de deducir los gastos que exceden los ingresos por alquiler como un traslado de p\u00e9rdidas, que a menudo es accesible para las personas que ganan dinero con sus propiedades de alquiler. El IRS, por otro lado, considera que alquilar por debajo de la tasa de mercado es una empresa sin fines de lucro, en lugar de una empresa con fines de lucro. Los gastos que excedan los ingresos por alquileres no podr\u00e1n ser trasladados al a\u00f1o siguiente.<\/p>\n

C\u00f3mo funciona esto<\/h2>\n

Considere, por ejemplo, la peque\u00f1a caba\u00f1a detr\u00e1s de su casa, que decidi\u00f3 convertir en una propiedad de alquiler. Decides cobrarle a tu hija $250 al mes por el uso de la propiedad para llegar a fin de mes. Esto equivale a un costo anual de $1,200 por el servicio. El precio de alquiler de mercado justo para la unidad en su estado actual es de alrededor de $600 por mes. Decide hacer todo lo posible por su hija y hacer que su lugar sea realmente agradable.<\/p>\n

Tus renovaciones, por otro lado, te costaron $40,000 en total. Se pueden reclamar deducciones fiscales de $3000 en gastos en el a\u00f1o en que realice las modificaciones, eliminando as\u00ed los $3000 en ingresos por alquiler que habr\u00eda recibido. Solo $ 37,000 de este pueden no ser deducibles en a\u00f1os futuros, seg\u00fan el IRS. Debido a que la caba\u00f1a era un alquiler sin fines de lucro en el momento de las modificaciones, esto se aplica incluso si su hija se muda despu\u00e9s de uno o dos a\u00f1os y usted vuelve a alquilar la caba\u00f1a a precio de mercado una vez que ella se mude.<\/p>\n

Algunos m\u00e9todos alternativos (que realmente no funcionan<\/span>)<\/h2>\n

De acuerdo con las regulaciones del IRS, el valor de regalo m\u00e1ximo permitido para 2022 es de $ 16,000, por lo que pensar\u00eda que cobrarle a su hija $ 1,350 por mes por la propiedad actualizada y luego darle $ 16,000 en forma de regalo ser\u00eda una buena idea. En su carta, usted indica expresamente que ella tiene total libertad de elecci\u00f3n sobre c\u00f3mo gastar el dinero. El regalo de $ 16,000 resulta ser alrededor de $ 20 m\u00e1s barato por mes que el alquiler de mercado de un apartamento de una habitaci\u00f3n en su vecindario, a pesar de que la tasa de mercado es de $ 1,350, por el motivo que sea. El hecho de que el dinero sea fungible significa que usted no tiene forma de saber si el dinero que ella est\u00e1 usando para pagarle el alquiler es efectivo que usted le dio o dinero que recibi\u00f3 de otra fuente de ingresos.<\/p>\n

Si est\u00e1 pensando en evadir impuestos, debe saber que est\u00e1 infringiendo la ley. Evitar los problemas fiscales del IRS puede ser f\u00e1cil si sigue estas pautas. Si lo atrapan, es posible que no se le acuse de delito grave de fraude fiscal; pero deber\u00e1 pagar todos los impuestos atrasados \u200b\u200be intereses relacionados con la estafa, as\u00ed como una multa significativa. El IRS seguramente determinar\u00e1 que el alquiler no fue con fines de lucro, en cuyo caso no podr\u00e1 deducir los costos de remodelaci\u00f3n que superen la cantidad que recibi\u00f3 en alquiler de su declaraci\u00f3n de impuestos.<\/p>\n

Puede lograr el mismo resultado ofreciendo a sus hijos una reducci\u00f3n del alquiler superior a la media a cambio de cualquier trabajo que realicen para mejorar el piso. Mantener registros completos es particularmente vital si le paga a un pariente para que haga reparaciones en su propiedad de alquiler en su nombre.<\/p>\n

Consejo<\/h2>\n

Es totalmente apropiado alquilar una propiedad a una familia, sin perjuicio de las precauciones anteriores. Debido a que est\u00e1n trabajando con alguien en quien pueden confiar, tanto el arrendatario como el propietario tambi\u00e9n se benefician de este acuerdo. Es fundamental realizar un seguimiento de las tarifas de alquiler reales de propiedades comparables para determinar la verdadera tarifa de mercado. Los familiares cercanos pueden incluso ser elegibles para una peque\u00f1a reducci\u00f3n de la “tasa de mercado”, seg\u00fan el Servicio de Impuestos Internos. En un caso, el IRS otorg\u00f3 un “descuento para buenos inquilinos” del 20 %, lo que no puso en peligro la condici\u00f3n de lucrativa de la organizaci\u00f3n. Para evitar meterse en problemas con el IRS, el descuento de buen inquilino no debe ser superior al 10%.<\/p>\n

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